Cảnh báo bị lừa tiền qua mạng

Ngày 13/3 vừa qua, anh N.T.Phú (ngụ tại quận Gò Vấp, TP Hồ Chí Minh) cho biết đã bị một đối tượng mua hàng trên mạng lừa lấy 20 triệu đồng từ tài khoản Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) qua ngân hàng điện tử (Internet Banking).

Dù các ngân hàng (NH) thương mại đã liên tục cảnh báo về việc lừa đảo qua mạng và đưa ra các biện pháp phòng tránh khi giao dịch trực tuyến nhưng vẫn có rất nhiều chủ thẻ bị lừa mất tiền.

>> Cho vay tiêu dùng trả góp.
>> Quy trình vay tiêu dùng lãi suất thấp.
>> Cho vay tiền không cần thế chấp.

Lợi dụng ngày ngân hàng không làm việc

Theo anh N.T.Phú, ngày 7/3 trước đó có một đối tượng sử dụng nick Facebook Thu Huyền giả danh là người mua hàng qua mạng của anh với số tiền lên đến 11 triệu đồng. Người này nói đang ở nước ngoài, mua hàng cho em gái ở Thái Bình nên anh Phú yêu cầu chuyển khoản trước rồi sẽ gửi hàng theo địa chỉ khách yêu cầu. Sau đó, đối tượng này đã xin số tài khoản và số điện thoại của anh để liên lạc.

Sáng 11/3, đối tượng thông báo cho anh Phú là đang ở dịch vụ chuyển tiền và bảo anh kiểm tra xem đã nhận được tiền vào tài khoản của anh hay chưa? Ngay sau đó, anh Phú thấy có một tin nhắn gửi đến số điện thoại của mình với nội dung: “Western Union thông báo: Số dư TK VCB 0071005423xxx thay đổi 11.000.000 VND… từ dịch vụ chuyển tiền Western Union…”. Một lúc sau, lại có thêm tin nhắn “Western Union thông báo: Khách hàng nhận tiền từ dịch vụ nạp tiền điện tử Western Union làm thủ tục xác nhận để hoàn tất giao dịch tại website: http://western-union-quocte.wixsite.com/ibanking”.

canh bao bi lua tien qua mang

Tin Nhắn Lừa Tiền Qua Mạng

Anh Phú thuật lại: “Lúc đó, tôi không biết đây là hành vi lừa đảo. Sau khi nhấp vào đường link làm thủ tục xác nhận, trang này yêu cầu tôi nhập mã giao dịch một lần (OTP)” – Sau khi nhập mã giao dịch, điện thoại của anh Phú hiện lên tin nhắn Western Union thông báo: Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống iBanking với số tiền nhận được là 11 triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch. Từ trang web mà đối tượng cung cấp cũng hiện lên dòng chữ “Thủ tục nhận tiền: Quý khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền”.

“Sau đó, đối tượng bảo muốn mua thêm món hàng trị giá 9 triệu đồng và yêu cầu tôi nhập mã OTP vào để nhận tiền. Tôi từng sử dụng Internet Banking để chuyển tiền cho khách hàng nhưng hôm đó do không đọc hết tin nhắn, đến khi Vietcombank gửi mã OTP, tôi nhập mã vào thì bị trừ 20 triệu đồng trong tài khoản, lúc đó tôi mới biết mình bị lừa” – anh Phú bức xúc.

Sau khi biết mình bị lừa và tài khoản Internet Banking đã bị đổi mật khẩu, anh Phú liên lạc với tổng đài của Vietcombank mới biết mã giao dịch 20 triệu đồng đã chuyển cho VTC game và đơn vị này cũng thông báo đối tượng đã sử dụng hết tài khoản của giao dịch này.

“Tôi đã gửi đơn khiếu nại đến Vietcombank nhờ tra soát số tài khoản của đối tượng lừa đảo, đồng thời kiến nghị phòng cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao sớm triệt phá đường dây lừa đảo này. Đối tượng lừa đảo rất chuyên nghiệp, chủ đích thực hiện vào ngày cuối tuần khi các ngân hàng không làm việc. Đặc biệt, trong đó yêu cầu nhập OTP để xác nhận giao dịch chỉ ghi là nạp tiền điện tử chứ không nói rõ là chuyển tiền cho ai nên chủ thẻ không để ý khiến dễ bị sập bẫy” – anh Phú giãi bày.

Cần chú trọng bảo mật

Trả lời phóng viên của “Báo Người Lao Động”, đại diện Vietcombank cho biết đây không phải là trường hợp đầu tiên bị lừa như trên và NH đã cảnh báo liên tục trong nhiều năm qua. Nếu khách hàng không nhấp vào đường link lạ, không cung cấp tên, mật khẩu truy cập và mã OTP cá nhân theo cảnh báo của NH thì kẻ lừa đảo dù tinh vi đến đâu cũng không thể lấy được tiền.

Theo T.S Huỳnh Trung Minh – chuyên gia tài chính đã cảnh báo rằng: Nguyên tắc khi giao dịch trực tuyến qua NH điện tử, không NH nào yêu cầu khách hàng truy cập đường link khác ngoài website của NH. Đặc biệt, mã OTP chỉ được NH gửi đến số điện thoại của chủ thẻ tại thời điểm giao dịch khi thực hiện lệnh chuyển tiền, chứ không có chuyện yêu cầu nhập mã OTP để kiểm tra hoặc nhận tiền.

“Hình thức lừa đảo này không mới, các NH cũng thường xuyên cảnh báo đến khách hàng. Trong quá trình giao dịch NH điện tử, nếu khách hàng có nghi ngờ hoặc chưa rõ hãy gọi đến tổng đài NH nhờ tư vấn để tránh mất tiền oan” – ông Minh khuyến cáo.

Trước đó, tháng 11/2016, một người ở TP.HCM cũng bị lừa mất 90 triệu đồng bằng thủ đoạn tương tự khi bán hàng qua mạng cho một người tự xưng là Việt kiều Mỹ.

Theo Vietcombank và nhiều NH thương mại khác, đối tượng lừa đảo có thể tạo Facebook giả mạo người thân, bạn bè của khách hàng và nhờ nhận giùm tiền gửi qua các hình thức chuyển tiền từ nước ngoài. Đối tượng lừa đảo sẽ cung cấp cho khách hàng đường link vào các trang web giả mạo chuyển tiền quốc tế. Nếu khách hàng nhập tên, mật khẩu trên đường link giả mạo này là vô tình cung cấp thông tin để đối tượng lừa đảo lập tức khởi tạo giao dịch chuyển tiền trên trang web của các NH.

Để hoàn tất giao dịch, các NH yêu cầu nhập mã OTP, khách hàng nhập tiếp vào màn hình theo yêu cầu trên đường link giả mạo giúp đối tượng lừa đảo hoàn tất giao dịch gian lận, trong khi vẫn nghĩ rằng mình đang thực hiện giao dịch nhận tiền từ nước ngoài.

Vậy nên, khi công nghệ thông tin, các dịch vụ tiêu dùng của ngân hàng càng phát triển đồng nghĩa với nguy cơ khách hàng sập bẫy của bọn lừa đảo càng tăng cao bởi mỗi lúc thủ đoạn của bọn chúng càng tinh vi, chuyên nghiệp, luồn lách qua những lỗ hổng nhỏ của các ngân hàng thương mại ở Việt Nam. Do đó, khách hàng cần chú ý, thận trọng, xem xét kỹ càng khi thực hiện các giao dịch nhận – chuyển tiền qua mạng để tránh biến mình thánh những con mồi của bọn lừa đảo, gian lận. Đồng thời, nếu ai phát hiện thấy có ai đang thực hiện hành vi dối trá, lừa lọc này hãy báo ngay đến các cơ quan chức năng để kịp thời bắt giữ và xử lý theo quy định của pháp luật. Hãy bảo vệ mình và tất cả mọi người trong cộng đồng khỏi mọi hành vi lừa đảo tiền trên mạng!

>> Mọi thông tin vay vốn tiêu dùng quý khách hàng có thể tham khảo tại đây.

Theo Thái Phương
Người lao động